投資2年目の目標設定〜1年目の反省を活かして〜

こんにちは！チェリーパイです🍒

ついに投資を始めて1年が経ちました！

振り返ると、本当にあっという間。

でも、この1年で学んだことは数え切れません。

成功も失敗も、すべてが貴重な経験でした。

今日は、1年目の振り返りと2年目の現実的な目標についてお話しします。

目次

• 投資1年目の成績発表
• 良かったこと・反省点
• 私の収支状況と投資可能額
• 2年目の段階的な目標設定
• 目標達成のための具体的戦略
• リスク管理と心理面の準備
• 四半期ごとのマイルストーン
• モチベーション維持の方法
• 市場変動への対応策
• よくある質問Q&A
• まとめ：無理なく着実に成長する

第1章：投資1年目の成績発表

数字で振り返る1年間

まずは具体的な成績から。

投資実績：

• 投資元本：60万円（月5万円×12ヶ月）
• 現在の評価額：64.2万円
• 利益：4.2万円（+7%）
• 配当金（税引後）：6,368円

正直、もっと増えると思ってた…

でも、銀行預金の0.001%と比べたら大成功！

投資内訳と学び

投資先	投資額	現在価値	損益率
全世界株式インデックス	36万円	39.2万円	+8.9%
日本高配当株	12万円	12.8万円	+6.7%
米国個別株（失敗）	12万円	12.2万円	+1.7%

個別株は難しかった…でも勉強になりました！

第2章：良かったこと・反省点

良かったこと

1. 毎月5万円の積立を12ヶ月継続できた

最初は「本当に続けられるかな？」と不安でした。

でも、自動積立設定のおかげで習慣化成功！

給料日の翌日に自動引き落としがベスト。

2. 暴落時もパニック売りしなかった

3月の下落時、評価額が一時-8%に。

「売りたい…」と思ったけど、我慢して正解でした。

今では+7%！長期投資の大切さを実感。

3. 投資の勉強が楽しくなった

最初は用語も分からなかったのに、今では：

• PERが理解できる
• 決算短信が読める（少し）
• 経済ニュースが楽しい

知識は最強の武器！

反省点と改善策

1. 個別株に手を出すのが早すぎた

「テスラ買えば儲かる！」と思って飛びついた結果…

改善策：2年目は個別株封印。基礎を固めます。

2. 生活防衛資金が不足していた

投資に夢中で、緊急資金が2ヶ月分しかなかった。

友人の結婚式3連続で貯金が底をつきかけました。

改善策：まず6ヶ月分の生活防衛資金を確保。

3. 投資記録をサボった

最初の3ヶ月は投資日記をつけてたのに…

改善策：スマホアプリで簡単記録を再開。

第3章：私の収支状況と投資可能額

現在の収入状況

正直に公開します！

項目	金額
手取り月収	23万円
副業収入（ブログ）	1万円
その他（不定期）	0〜2万円
合計収入	24〜26万円

毎月の支出内訳

項目	現在	削減後
家賃	7万円	7万円
食費	3.5万円	3万円
光熱費・通信費	2万円	1.5万円
交際費・趣味	3万円	2.5万円
その他	2.5万円	2万円
合計支出	18万円	16万円

投資可能額の算出

現在の余剰資金：6〜8万円/月
支出削減後：8〜10万円/月

でも、まずは生活防衛資金の確保が優先！

第4章：2年目の段階的な目標設定

現実的な投資額プラン

無理は禁物。段階的に増やします！

期間	月額投資	優先事項
1〜3月	5万円	生活防衛資金を貯める
4〜6月	6万円	支出削減の定着
7〜9月	7万円	副業収入の安定化
10〜12月	8万円	ボーナスも活用

年間目標（修正版）

数値目標：

• 年間投資額：78万円（段階的に増額）
• 累計投資額：138万円（1年目含む）
• 目標評価額：150万円（+8.7%想定）
• 配当金目標：年間2万円（税引後）

高すぎる目標より、達成可能な目標を！

ポートフォリオ戦略

資産クラス	配分	具体的な商品
インデックス投資	70%	全世界株式インデックス
高配当株ETF	20%	日本高配当株ETF
現金（待機資金）	10%	暴落時の買い増し用

個別株の誘惑に負けない！基本に忠実に。

第5章：目標達成のための具体的戦略

収入アップ戦略

本業での取り組み：

• 業務効率化で残業代UP（月1万円目標）
• 資格手当を狙う（簿記3級→2級）
• 人事評価で「A」を目指す

昇進より、まずは今の仕事で成果を！

副業の現実的な目標：

• ブログ収益：月1→2万円
• コスプレ撮影：月1回（5,000円）
• メルカリ販売：月5,000円

無理のない範囲で、本業に支障なく。

支出削減の具体策

すぐできる節約（月1.5万円削減）：

• 格安SIMに変更：-3,000円
• サブスク見直し：-2,000円
• 自炊を増やす：-5,000円
• 電力会社変更：-1,000円
• ポイ活強化：-4,000円

小さな節約も、年間18万円の差！

NISA活用戦略

2年目のNISA計画：

• つみたて投資枠：60万円（月5万円）
• 成長投資枠：18万円（ボーナス時）
• 合計：78万円

去年使い切れなかった分、今年は計画的に！

第6章：リスク管理と心理面の準備

生活防衛資金の確保

目標：6ヶ月分（96万円）

現在：30万円
→3月末：45万円
→6月末：60万円
→9月末：75万円
→12月末：90万円

投資より大事な、心の安定剤。

暴落への心構え

-20%下落シミュレーション：

• 投資額：138万円
• 暴落後：110万円（-28万円）

この数字を見ても耐えられる？

心の準備：

• 暴落は買い増しチャンス
• 10年後を見据える
• 狼狽売りは絶対しない

ストレステスト

こんな時どうする？

• 本業の収入が減った
• 急な出費が発生
• 投資で大損した
• 体調を崩した

答え：生活防衛資金があれば大丈夫！

第7章：四半期ごとのマイルストーン

第1四半期（1〜3月）

目標：

• 投資額：15万円（月5万円）
• 生活防衛資金：+15万円
• 勉強：投資本3冊読破

チェックポイント：

• 自動積立の継続
• 支出削減の実行
• 投資記録の再開

第2四半期（4〜6月）

目標：

• 投資額：18万円（月6万円）
• 副業収入：安定化
• NISA枠：30%消化

チェックポイント：

• 投資額増額の無理はないか
• 生活の質は保てているか
• 勉強は継続できているか

第3四半期（7〜9月）

目標：

• 投資額：21万円（月7万円）
• 配当金：累計1万円突破
• 投資仲間：5人以上

チェックポイント：

• 夏のボーナス活用
• 上半期の振り返り
• 戦略の見直し

第4四半期（10〜12月）

目標：

• 投資額：24万円（月8万円）
• 年間目標：達成
• 3年目計画：策定

チェックポイント：

• 年間収支の確認
• 税金対策の実施
• 来年への準備

第8章：モチベーション維持の方法

小さな成功体験を積む

月次目標の設定：

• 1万円の配当金GET
• 投資本1冊読了
• 支出1万円削減
• 投資仲間と情報交換

達成したら自分にご褒美！

投資仲間との交流

SNSでの活動：

• #投資女子 で日々の記録
• 月1回のオンライン勉強会
• 成功も失敗もシェア

1人じゃないから頑張れる！

成果の可視化

投資管理アプリの活用：

• 日々の資産推移をグラフ化
• 配当金カレンダー作成
• 目標達成率の表示

数字で見ると、成長を実感！

長期視点の維持

10年後のシミュレーション：

• 月7万円×10年＝840万円
• 年利5%で運用＝1,087万円
• 配当金：年43万円（月3.6万円）

今の努力が、将来の自由につながる！

第9章：市場変動への対応策

上昇相場での注意点

やってはいけないこと：

• 一括投資への切り替え
• レバレッジ商品に手を出す
• 「もっと儲けたい」で無理する

淡々と積立継続が一番！

下落相場での行動指針

暴落時のルール：

• まず深呼吸
• 売らない（鉄則）
• 余裕があれば買い増し
• 長期視点を思い出す

暴落は若い投資家の味方！

相場に左右されない投資

ドルコスト平均法の徹底：

• 高い時も安い時も同額投資
• 感情を排除した機械的投資
• 長期では平均取得単価が有利に

これが最強の投資法！

第10章：よくある質問Q&A

Q1. 月5万円→8万円は無理じゃない？

A. 段階的に増やすので大丈夫！
最初の3ヶ月は5万円維持。
収入UPと支出削減で、無理なく増額。
できなければ、5万円継続でもOK！

Q2. 生活防衛資金6ヶ月分は多すぎ？

A. 投資初心者には必須！
心の余裕が投資成績に直結。
3ヶ月分でも最低限OK。
自分に合った金額を設定しよう。

Q3. 個別株は本当にダメ？

A. 2年目はまだ早い！
まずはインデックス投資で基礎固め。
3年目以降、余裕資金の10%程度なら挑戦も。
今は我慢の時期。

Q4. 副業で本業に支障が出たら？

A. 本業が最優先！
副業はあくまで「おまけ」。
無理なら投資額を減らしても構わない。
健康第一、投資は二の次。

Q5. 相場が暴落したらどうする？

A. むしろチャンス！
若いうちの暴落は「バーゲンセール」。
積立を止めずに継続。
10年後に「あの時買えてよかった」と思える。

まとめ：無理なく着実に成長する

1年目は「投資家デビュー」の年でした。

2年目は「着実に成長する」年にします。

2年目の現実的な決意：

• 段階的に投資額を増やす（5万→8万円）
• 生活防衛資金をしっかり確保
• インデックス投資に集中
• 無理のない副業で収入UP
• 投資仲間と励まし合う

覚えておきたいこと：

• 高すぎる目標は挫折の元
• 生活の質を落とさない
• 暴落は怖くない、チャンス
• 健康と本業が最優先
• 10年後の自分を信じる

1年前の私に言いたい。

「大丈夫、ちゃんと成長できるよ」

そして1年後の私へ。

「無理せず、でも着実に前進できたかな？」

投資は長期戦。

マラソンと同じで、最初に飛ばしすぎると完走できません。

自分のペースで、着実に資産を育てていきます。

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一緒に、着実に資産を育てていきましょう！

※投資は元本割れリスクがあります。必ず余裕資金で、自己責任で行ってください。
※目標は個人の状況に応じて柔軟に調整してください。

無理せず、着実に、一緒に成長していきましょう🍒