投資用語が分からない人のための用語集〜カタカナ地獄から脱出した私の方法〜

こんにちは！チェリーパイです🍒

「インデックスファンドのポートフォリオをリバランスして…」

投資を始めたばかりの頃、こんな言葉を聞いて頭が真っ白になりました。

日本語なのに日本語じゃない！
カタカナばっかりで意味不明！
みんな当たり前のように使ってるけど、私だけ分からない…

そんな「投資用語カタカナ地獄」に苦しんでいた私が、1年半かけて理解した用語を、実体験エピソードと共に分かりやすく解説します。

もう専門用語で挫折する必要はありません！一緒に投資用語をマスターしましょう！

目次

• 投資用語が分からなくて泣きそうになった日
• 段階別学習ロードマップ
• 基本中の基本用語10選
• シーン別必須用語集
• NISA・iDeCo関連用語
• 投資信託でよく出る用語
• 株式投資の基本用語
• 似ている用語の違い
• 私の恥ずかしい勘違い集
• 用語の覚え方のコツ
• よくある質問Q&A
• まとめ：用語は使いながら覚えよう

第1章：投資用語が分からなくて泣きそうになった日

証券会社のセミナーで撃沈

2023年2月、投資を始めようと証券会社の初心者向けセミナーに参加しました。

「初心者向け」って書いてあったから安心してたのに…

講師：「まずはインデックスファンドでポートフォリオを組んで、ドルコスト平均法で積み立てるのがおすすめです」

私：（…日本語でお願いします）

隣の人は頷いてるけど、私だけ置いてけぼり。
質問したいけど、何が分からないのかも分からない状態でした。

YouTube動画でも混乱

セミナー後、YouTubeで勉強しようと思ったら…

「PERとPBRを見て割安株を探し、ROEが高い銘柄を…」
「ボラティリティが高いのでヘッジを…」
「配当利回りとキャピタルゲインのバランスを…」

もう無理！！！

コスプレ用語なら「ウィッグ」「レイヤー」「コス」とか全部分かるのに、投資用語は宇宙語にしか聞こえませんでした。

友達に聞いても…

投資してる友達に聞いてみたら、

友達：「ETFならVTIかVOOがいいよ！S&P500に連動してるから」

私：「…それ、食べ物？」

友達：「違う違う！あのね、ETFっていうのは…（以下、呪文の羅列）」

結局、分からないまま帰宅しました。

第2章：段階別学習ロードマップ

超初心者（今すぐ覚える5語）

用語	意味	使う場面
投資	お金を増やす活動	「投資を始める」
株式	会社の一部を持つ権利	「株式を買う」
投資信託	プロにお任せする商品	「投資信託で始める」
NISA	税金がかからない制度	「NISA口座を開設」
リスク	価格の変動幅	「リスクを理解する」

初心者（次に覚える10語）

• ポートフォリオ – 投資商品の組み合わせ
• 分散投資 – リスクを分ける投資法
• 配当 – 会社からのお礼金
• 利回り – 1年間の増加率
• インデックスファンド – 市場平均を目指す投資信託
• 信託報酬 – 投資信託の手数料
• 約定 – 売買の成立
• 含み益/含み損 – まだ確定していない損益
• 積立投資 – 定期的に買い続ける投資
• iDeCo – 自分で作る年金

中級者（知っておくと便利な20語）

ここからは実際に投資を始めてから必要になる用語です。
（詳細は後の章で解説）

第3章：基本中の基本用語10選

1. 投資（とうし）

意味：
お金を使って、将来もっと増やそうとすること。

私の理解：
コスプレ衣装を作って売るのと同じ！材料費（投資）を使って、完成品（リターン）を得る感じ。

使用例：
「投資を始めてから、お金の見方が変わった」

2. 株式（かぶしき）

意味：
会社の一部を持っているという証明書。

私の理解：
推しのアイドルグループの1/100万メンバーになるようなもの。会社が成長すれば、私の持ち分の価値も上がる！

使用例：
「〇〇会社の株式を100株買った」

3. 債券（さいけん）

意味：
お金を貸した証明書。期限が来たら利子付きで返してもらえる。

私の理解：
友達にお金を貸して、「1年後に1万円を1万500円にして返すね」って約束してもらう感じ。ただし実際は国や大企業が相手。

使用例：
「リスクを抑えたいから債券も買っている」

4. 投資信託（とうししんたく）

意味：
みんなのお金を集めて、プロが代わりに投資してくれる商品。

私の理解：
コスプレ衣装作りが苦手な人が、得意な人にお金を渡して「代わりに作って売って！」ってお願いするようなもの。

使用例：
「初心者だから投資信託から始めた」

5. 配当（はいとう）

意味：
会社が儲かったお金の一部を株主に分けること。

私の理解：
推しが「ファンのみんなのおかげで成功したから、お礼にプレゼント配るね！」って感じ。

使用例：
「年2回、配当金が振り込まれる」

6. 利回り（りまわり）

意味：
投資したお金に対して、1年でどれくらい増えるかの割合。

私の理解：
10万円投資して、1年で1万円増えたら利回り10%。コスプレ衣装の材料費と売上の関係みたいな。

使用例：
「この投資信託の利回りは年5%くらい」

7. リスク

意味：
投資の世界では「価格の変動の大きさ」のこと。危険という意味ではない！

私の理解：
コスプレ大会の審査結果みたいなもの。優勝するかもしれないし、予選落ちするかもしれない。その振れ幅がリスク。

使用例：
「ハイリスク・ハイリターンの商品は避けている」

8. リターン

意味：
投資で得られる利益のこと。

私の理解：
コスプレ衣装を売った時の利益！材料費3万円で作った衣装が5万円で売れたら、リターンは2万円。

使用例：
「去年のリターンは8%だった」

9. ポートフォリオ

意味：
持っている投資商品の組み合わせ全体のこと。

私の理解：
コスプレの衣装クローゼットみたいなもの。ファンタジー系、制服系、ゲーム系…いろんなジャンルを持ってるのと同じ。

使用例：
「私のポートフォリオは株式60%、債券40%」

10. 分散投資（ぶんさんとうし）

意味：
いろんな種類の投資先に分けて投資すること。

私の理解：
コスプレ衣装を1着だけじゃなく、いろんなキャラの衣装を作るのと同じ。1つがダメでも他でカバーできる！

使用例：
「リスクを減らすために分散投資している」

第4章：シーン別必須用語集

口座開設時に出会う用語

用語	意味	なぜ必要？
証券口座	投資するための専用口座	これがないと始められない
特定口座	税金計算をやってくれる口座	確定申告が楽になる
源泉徴収	税金を自動で引いてくれる	税金の心配が不要
マイナンバー	個人番号	法律で提出が必要

初回購入時に出会う用語

絶対に理解すべき用語：

• 銘柄（めいがら） – 買いたい商品の名前
• 口数/株数 – 買う量
• 約定（やくじょう） – 注文が成立すること
• 手数料 – 取引にかかる費用

注文方法の用語：

• 成行注文（なりゆき） – 今すぐ買う/売る
• 指値注文（さしね） – 希望価格で買う/売る
• 約定代金 – 実際に支払う金額

運用中に出会う用語

• 評価額 – 今売ったらいくらになるか
• 評価損益 – 儲かってるか損してるか
• 基準価額 – 投資信託の1口の値段
• 分配金 – 投資信託からのお小遣い

第5章：NISA・iDeCo関連用語

NISA（ニーサ）

意味：
少額投資非課税制度。投資で得た利益に税金がかからない制度。

私の理解：
コスプレ衣装の売上に普通は税金かかるけど、特別ルールで税金なし！みたいな感じ。

恥ずかしい勘違い：
最初「ニッサン」って読んでました…。

つみたてNISA

意味：
毎月コツコツ積み立てる専用のNISA。

私の理解：
毎月のお小遣いから少しずつ投資する用の特別口座。

iDeCo（イデコ）

意味：
個人型確定拠出年金。自分で作る年金制度。

私の理解：
老後のコスプレ資金を今から積み立てる感じ（60歳まで下ろせないけど）。

非課税（ひかぜい）

意味：
税金がかからないこと。

私の理解：
普通は利益の約20%が税金で取られるけど、それがゼロ！

拠出（きょしゅつ）

意味：
お金を出すこと。特にiDeCoで使う。

私の理解：
毎月の積立金を入れること。

第6章：投資信託でよく出る用語

インデックスファンド

意味：
市場全体の動きに連動する投資信託。

私の理解：
「みんなと同じペースで進む」タイプ。コミケの入場列に並ぶ感じ。

覚え方：
インデックス = 指標 = みんなの平均

アクティブファンド

意味：
市場平均を上回ろうとする投資信託。

私の理解：
「みんなより良い成績を目指す」タイプ。コスプレ大会で優勝狙う感じ。

信託報酬（しんたくほうしゅう）

意味：
投資信託を運用してもらう手数料。年率で表示。

私の理解：
コスプレ衣装の製作代行手数料みたいなもの。

重要ポイント：
0.1%と1%では10倍も違う！必ずチェック！

基準価額（きじゅんかがく）

意味：
投資信託の1口あたりの値段。

私の理解：
今日のその投資信託の値段。毎日変わる。

純資産総額（じゅんしさんそうがく）

意味：
投資信託に集まっているお金の総額。

私の理解：
その投資信託の規模。大きいほど安定してることが多い。

第7章：株式投資の基本用語

銘柄（めいがら）

意味：
個別の会社の株式のこと。

私の理解：
キャラクター名みたいなもの。「初音ミクのコスします」の「初音ミク」が銘柄。

約定（やくじょう）

意味：
売買が成立すること。

私の理解：
コスプレ衣装がメルカリで売れた！みたいな瞬間。

板情報（いたじょうほう）

意味：
今の売り注文と買い注文の状況。

私の理解：
フリマアプリで「この値段なら買う/売る」って人たちの一覧。

ストップ高/ストップ安

意味：
1日の値動きの上限/下限に達すること。

私の理解：
「今日はもうこれ以上、上がりません/下がりません」の限界。

第8章：似ている用語の違い

投資 vs 投機

項目	投資	投機
期間	長期（年単位）	短期（日～月）
目的	資産形成	短期利益
リスク	比較的低い	高い

配当 vs 分配金

• 配当：株式から出るお金
• 分配金：投資信託から出るお金

含み益 vs 実現益

• 含み益：まだ売ってないけど増えてる分
• 実現益：売って確定した利益

積立投資 vs 一括投資

• 積立投資：毎月コツコツ買う
• 一括投資：まとめてドカンと買う

第9章：私の恥ずかしい勘違い集

勘違い1：ETF = ATM

証券会社で「ETFがおすすめ」と言われて、「ATMで買えるんですか？」と聞いてしまいました…。

正解：
ETF = 上場投資信託（Exchange Traded Fund）

勘違い2：配当 = 廃刀

「配当金」を「廃刀金」だと思って、「刀を捨てるとお金もらえるの？」と真剣に考えてました。

正解：
配当 = 会社の利益の分配

勘違い3：優待 = 優勝

「株主優待」を「株主優勝」だと思って、「何かの大会があるの？」と…。

正解：
優待 = 株主への特典やプレゼント

勘違い4：日経平均 = 日系平均

「日系企業の平均」だと思ってました。

正解：
日経平均 = 日本経済新聞社が選んだ225社の平均株価

勘違い5：ドルコスト = ドルのコスト

「ドル建ての手数料」かと思ってました。

正解：
ドルコスト平均法 = 定期的に一定額を投資する方法

第10章：用語の覚え方のコツ

1. 身近なものに例える

私の場合、全部コスプレに例えて覚えました。

投資用語	コスプレで例えると
ポートフォリオ	衣装クローゼット
分散投資	いろんなキャラのコス
リバランス	衣装の整理整頓
損切り	失敗作を諦める

2. カタカナは分解して理解

• インデックス = 指標
• ファンド = 基金
• ポートフォリオ = 書類カバン（昔の）

3. 実際に使ってみる

覚えた用語は、すぐに使ってみる！

「今日、投資信託を買いました」
「私のポートフォリオは…」

4. 分からない用語はすぐメモ

スマホにメモアプリを入れて、分からない用語はその場でメモ。後で調べる。

5. 語呂合わせで覚える

• NISA（にーさ）→「兄さん、非課税」
• PER（ピーイーアール）→「ピーチ姫、いい利益ある？」

第11章：よくある質問Q&A

Q1. 用語が多すぎて覚えられません

A. 最初は基本10個だけでOK！
使いながら少しずつ増やしていけば大丈夫です。

Q2. カタカナ用語が苦手です

A. 日本語に置き換えて覚えましょう。

• リスク → 変動幅
• リターン → 利益
• ポートフォリオ → 資産の組み合わせ

Q3. 略語（PERとか）が覚えられない

A. 最初は覚えなくてOK！
投資を1年続けても、使わない略語はたくさんあります。

Q4. 専門用語を使わないと恥ずかしい？

A. 全然恥ずかしくない！
「株を買う」「投資信託を始める」で十分伝わります。

Q5. 用語集を全部覚える必要ある？

A. ありません！
必要な時に調べられればOK。暗記は不要です。

Q6. セミナーで用語が分からない時は？

A. 遠慮なく質問しましょう！
「すみません、○○ってどういう意味ですか？」

Q7. ネットの情報が難しすぎる

A. 初心者向けサイトから始めましょう。
金融庁のサイトは意外と分かりやすいです。

Q8. 友達が専門用語ばかり使う

A. 「もっと簡単に説明して」とお願いしましょう。
本当に理解してる人は、簡単に説明できます。

Q9. 用語を間違えて使ったら？

A. みんな最初は間違えます！
私も「ETF」を「ATM」と言い間違えました。気にしない！

Q10. どの用語から覚えるべき？

A. シーン別に覚えるのがおすすめ。
口座開設→初回購入→運用中の順番で。

まとめ：用語は使いながら覚えよう

1年半前、投資用語が全く分からなくて泣きそうだった私。

今では普通に「今月もインデックスファンドに積立投資して、ポートフォリオのリバランスは来月かな」なんて言えるようになりました。

覚えておいてほしいこと：

• 最初は基本用語10個でOK
• 分からない用語は都度調べる
• 完璧に覚える必要はない
• 使いながら自然に覚える
• 恥ずかしがらずに質問する

投資用語は、コスプレ用語を覚えた時と同じ。最初は「ウィッグ？カラコン？」って感じだったけど、今では当たり前に使ってますよね。

用語に振り回されず、楽しく投資を続けていきましょう！

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こんな時	使う用語	例文
投資を始める時	口座開設	「証券口座を開設しました」
商品を買う時	購入・約定	「投資信託を購入しました」
利益が出た時	含み益	「含み益が出ています」
損失が出た時	含み損	「今は含み損ですが長期保有します」

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最初は「NISA」も「投資信託」も分からなかった私。
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投資用語は、使いながら覚えればOK！一緒に楽しく投資していきましょう！🍒